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沧源佤族自治县人民政府金融办公室关于印发沧源自治县非法集资监测预警工作实施方案的通知

时间:2018-07-30 10:07:29   作者:   来源:   评论:0 点击:  文字大小: 特大

沧金办〔2017〕5号


沧源佤族自治县人民政府金融办公室关于印发沧源自治县非法集资监测预警工作实施方案的通知

 

县委宣传部、中国人民银行沧源县支行、财政局、工信局、工商局、住建局、农业局、民政局、教育局、卫计局、公安局、检察院、法院:

   《沧源佤族自治县非法集资监测预警工作实施方案》已经县人民政府同意,现印发给你们,请认真贯彻执行。

 

 附件:沧源佤族自治县非法集资监测预警工作实施方案

 

 

 

 

 

沧源自治县打击和处置非法集资工作领导小组办公室(由沧源佤族自治县人民政府金融办公室代章)

2017年7月10日

 

 

 

 

沧源佤族自治县非法集资监测

预警工作实施方案

 

为认真贯彻落实《云南省人民政府办公厅关于印发云南省加强非法集资监测预警工作实施方案的通知》(云政办发〔2016〕96号)精神,结合沧源实际,制定本方案。

一、监测工作目标

监测预警是做好防范和处置非法集资工作的重要基础,是在非法集资苗头时期、涉众范围较小时期,早发现和早处置的重要环节。要充分发挥政府资源统筹调动、贴近基层一线优势,加强部门协作配合与资源共享,创新工作方法,充分利用现代信息技术手段和网格化管理方式,发动群众广泛参与,统筹整合人员信息、经营信息、资金信息、舆情信息和线下信息,逐步形成上下左右联动、线上线下结合、集合情报采集分析和疑点识别处置全流程的立体化、社会化、信息化监测预警体系,做好本行政区域内非法集资风险排查、跟踪监测、统计分析、预警提示、打早打小等工作。

二、监测预警范围

县人民政府和行业监管部门,根据《中华人民共和国刑法》《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解译》(法释〔2010〕18号)规定的条件和行为,结合本地本行业实际,对风险高发的行业领域和企业、个人信息进行重点监测,包括但不限于:

(一)以P2P、众筹等互联网金融名义吸收或者变相吸收社会公众资金的;

(二)以小额贷款公司、股权投资基金、融资登记服务机构、资本管理公司、金融服务公司等名义吸收或者变相吸收社会公众资金的;

(三)以各类交易场所创新交易模式等名义吸收或者变相吸收社会公众资金的;

(四)以融资担保、电子商务、典当、融资租赁等名义吸收或者变相吸收社会公众资金的;

(五)以投资理财、投资咨询、资产管理、财富管理、寄售等名义吸收或者变相吸收社会公众资金的;

(六)房地产经纪机构、房地产开发企业以房地产销售等名义,采取返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式,吸收或者变相吸收社会公众资金的;

(七)以农民专业合作社等名义,开展非法存贷业务的;

(八)以办养老机构、民办院校、民办医院、高科技开发企业吸收或者变相吸收社会公众资金的。

三、监测责任分工

沧源自治县打击和处置非法集资工作领导小组负责牵头各行业主管监管部门会同有关部门,负责防控本行业领域非法集资,加强日常监管和信息收集,及时研判、预警本行业领域苗头性风险,发现涉嫌非法集资线索。其中:

县金融办牵头会同有关部门监测金融办支持试点设立的小额贷款公司、私募投资基金、互联网金融企业、民间融资登记服务机构、资本管理公司、金融服务公司、融资担保机构等各类业态及地方交易场所吸收或者变相吸收社会公众资金情况。

沧源人行牵头会同有关部门监测第三方互联网支付平台吸收或者变相吸收社会公众资金情况及企业与银行业金融机构合作开展业务及网贷机构发售银行理财产品情况进行监测。

县工信局牵头会同有关部门监测电子商务、典当、融资租赁等机构吸收或者变相吸收社会公众资金情况。

县工商局牵头会同有关部门监测投资、咨询、寄售、高科技开发企业等机构吸收或者变相吸收社会公众资金情况。

县住建局牵头会同有关部门监测房地产经济机构、房地产开发企业以房产销售等名义,采取返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式吸收或者变相吸收社会公众资金情况。

县农业局牵头会同有关部门监测农民专业合作社开展非法存贷业务情况。

县民政局牵头会同有关部门监测民办养老机构吸收或者变相吸收社会公众资金情况。

县教育局牵头会同有关部门监测民办院校吸收或者变相吸收社会公众资金情况。

县卫计局牵头会同有关部门监测民办医院吸收或者变相吸收社会公众资金情况。

四、监测预警措施

(一)通过司法信息通报预警。公安局、检察院、法院要建立健全司法信息通报机制,将打击违法犯罪信息和立案判决执行信息适时通报本县打击和处置非法集资工作领导小组办公室。

(二)关注账户资金异动情况预警。沧源人行负责组织金融机构通过大额及可疑资金交易排查工作,关注各类企业账户资金异动情况,及时掌握异动资金来源和资金流向,及时汇总报告涉嫌非法集资资金异动线索,监测情况适时通报县打击和处置非法集资工作领导小组办公室及有关行业主管监管部门。

(三)行业主管监管信息监测预警。各行业主管监管部门要将防范非法集资工作作为履行主管监管职责的重要内容,结合行业实际采用现场检查和非现场检查等方式,加大对本行业领域非法集资风险监测预警。监测情况适时通报县打击及处置非法集资工作领导小组办公室。

(四)舆情和资讯信息监测排查预警。工商部门负责通过广告监测排查清理发现非法集资线索,宣传部门负责通过舆情监测发现非法集资线索,监测情况适时通报县打击和处置非法集资工作领导小组办公室及有关行业主管监管部门。

(五)基层工作信息收集反馈预警。创新工作方法,加强线下线索收集,运用网格化管理优势,深入基层,加强对社区、村组、街头、路面的信息收集和风险排查,及时发现涉嫌非法集资线索。

(六)群众举报信息监测预警。县民政府和各行业主管监管部门已制定出台群众举报奖励办法,建立非法集资线索群众举报奖励机制,通过受理网络登记和电话举报的形式,汇总接收各方面的举报信息,加强非法集资风险监测。监测情况适时通报市打击和处置非法集资工作领导小组办公室。

(七)探索建立风险监测预警平台。探索建立全县统一的非法集资监测预警平台,利用互联网思维和先进技术手段,对失联企业、运营企业或个人银行账户信息、资金异动情况、经营行为规范情况等,经过数据平台进行初步筛选、线上甄别、集中研判、线下核定等程序,掌握和建立我县风险机构或个人的“负面清单”,强化风险预警。

五、工作要求

(一)加强组织领导。县打击和处置非法集资工作领导小组办公室(以下简称县打非办)要加强对全县非法集资监测预警工作的组织领导,探索建立全县统一的非法集资监测预警平台,建立非法集资群众举报奖励机制,落实部门职责,配备监测力量,保障必要经费,推动监测预警各项工作有序开展。

(二)落实属地管理。县人民政府是本行政区域防范和处置非法集资的第一责任人,要按照“分级负责、属地管理”原则,根据监测范围组织对本行政区域内的企业、个人信息进行重点监测,组织协调本级有关部门加强日常监管和信息收集,及时研判、预警本地苗头性风险,及时发现涉嫌非法集资线索,确保本行政区域内非法集资监测预警不留真空和死角。

(三)强化信息共享。县公安局,县法院,县检察院,县委宣传部,县工商局,人行等部门,有条件的可直接向行业主管监管部门开放数据接口;暂不能开放的,由有关信息管理部门分头处理分析后,将结果提供给各行业主管监管部门和县人民政府。

(四)建立报告制度。各行业主管监管部门每月定期向县打非办汇总报送本行业领域监测情况,包括应监测的企业数量、涉嫌吸收或变相吸收社会公众资金的企业名单和有关线索等。县打非办按月汇总各行业主管监管部门上报情况,结合其他特殊渠道掌握的信息,形成监测报告向市人民政府报告,并通报各行业主管监管部门、县有关部门。监测报告应包括总体风险情况、风险高发地区和行业、新增和存量线索情况,以及线索处置情况等。

(五)分类处置线索。对于监测中发现的一般线索,由县打击和处置非法集资工作领导小组办公室督促各行业主管监管部门持续跟踪关注,加强日常监管,做好预警提示,引导企业和个人规范经营。对于重大线索和涉案线索,按照县打击和处置非法集资实施细则,及时组织领导小组成员单位依法核查处置,做好维护稳定有关工作。对于跨州、跨省线索,报请市人民政府协调处理,防范风险扩大蔓延。

(六)加强督促检查。县打非办要加强工作指导,加大督促检查力度,将监测预警工作纳入打击和处置非法集资工作年度考评重要内容,对于工作实、方式新、成效显著的行业主管监管部门,可采用通过现场经验交流、工作动态通报等方式予以推广;对因工作落实不到位,造成重大影响的县行业主管监管部门,将在一定范围内通报批评,并追究有关人员责任。

 

 

 


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